투자자들의 실패하는 이유
투자자들이 실패하는 이유는 무엇일까요? 투자를 어떻게 해야하는지 모르고 다른 주식고수들이 추천하는
종목들을 묻지마 매수를 해서 그렇다고 생각합니다.
주식고수들이 선의로 종목추천을 할 수도있지만 다른 뜻으로 추천하는 경우가 더 있기도 합니다.
그리고 추천 종목들의 얼마인지도 알아야하죠.
정말 좋은 주식이지만 가치가 비쌀 때 사면 많은 수익을 못내고 쌀 때 사면 안전마진을 갖추고 많은 수익을 가져옵니다.
얼마가 싸고 얼마가 비싼지 확인하는 방법은 많습니다.
링크를 걸어드리겠습니다.
2023.04.04 - [해외 주식/기초 공부] - 역발상 투자 켄 피셔의 PSR 법칙
역발상 투자 켄 피셔의 PSR 법칙
현재 인플레이션으로 인해서 금리인상이 베이비스텝, 빅스텝, 자이언트스텝이 모든 투자자에게 주목이 되는 것 같습니다. 우선은 2월에 베이비스텝을 시작으로 지수가 점차 회복이 돼 가고 있
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피터린치의 황금투자률(25개)
1. 투자는 재미있고 흥분되지만 위험하다. 기업에 대한 분석을 제대로 하지 않는다면 말이다.
2. 투자자로서의 강점은 월가 전문가들에게서 얻는 것이 아니다. 당신이 이미 갖고있는 것이다. 당신이 잘 알고 이해하고 있는 기업이나 산업에 투자하는 식으로 자신의 강점을 활용한다면 전문가들보다 더 높은 수익률을 올릴 수 있다.
3.지난 30년간 주식시장은 전문 투자가 집단이 지배해왔다. 일반적인 믿음과는 반대로 전문 투자가 집단이 주식시장을 장악하고 있었기 때문에 개인 투자자가 주식 투자를 하기는 더 쉽다. 당신은 전문 투자자 집단을 무시함으로써 주식시장 평균보다 더 높은 수익률을 달성할 수 있다.
4. 모든 주식 뒤에는 기업이 있다. 기업이 무엇을 하고있는지 파악하라.
5. 몇 달간, 심지어 몇 년간 기업의 실적과 주가가 따로 노는 경우도 종종 있다. 그러나 장기적으로 보면 기업의 실적과 주가는 100% 같이 가게 되어있다. 장기적으로 기업의 성공과 주식의 성공은 100% 상관관계가 있다. 기업의 성공과 주식의 성공 사이의 괴리가 돈을 벌게 해주는 핵심요인이다. 인내심은 보답받으며, 성공하는 기업의 주식을 갖고 있어도 역시 보답받는다.
6. 자신이 어떤 주식을 왜 갖고 있는지 납득할 만한 이유를 말할 수 있는가.
'이 주식은 반드시 오를 거야' 라는 생각은 별로 중요하지 않다.
7. 위험성이 큰 투기는 거의 언제나 예상을 빗나가 손실을 내게 마련이다.
8. 주식을 보유하는 것은 아이를 키우는 것과 같다. 잘 돌볼수 있는 수준 이상으로 보유하지 말라.
8개에서 12개의 기업을 계속 분석하되 어떤 경우라도 한 번에 5개 이상의 기업에 투자할 필요는 없다.
굳이 5개이상의 기업으로 포트폴리오를 구성할 필요는 없다.
9. 매력적이라고 느껴지는 기업이 없을 때는 마음에 드는 주식이 나타날 때까지 돈을 은행에 넣어둬라.
10. 재정상태를 이해하지 못하는 기업에는 절대 투자하지 마라.
주식 투자에서 가장 큰 손실은 재무구조가 취약한 기업에서 발생한다.
11. 집중적인 관심을 받고 있는 성장산업의 최고 인기 주식은 피하라. 비인기, 저성장 산업의 위대한 기업이야말로 꾸준히 높은 수익을 안겨준다.
12. 소형주에 투자할 때는 그 기업이 흑자로 돌아설 때까지 기다린 후에 투자하는 것이 낫다.
13. 침체된 산업에 투자할 생각이라면 살아남을 수 있는 기업의 주식을 사라. 또 침체된 산업이 회복 기미를 보일 때 사라.
예를 들어 마차를 몰 때 쓰는 채찍이나 진공관 라디오는 절대회복될 수 없는 침체산업이다.
14. 1000달러를 주식에 투자한다면 잃을 수 있는 최대한의 돈은 1000달러이다. 하지만 인내심이 있다면 벌수 있는 돈은 만달러, 심지어 5만 달러가 될수도 있다. 평생의 투자를 가치있게 만들기 위해 필요한 것은 소수의 고수익 기업이다.
15. 모든 산업, 모든 지역에서 위대한 성장 기업을 먼저 찾아낸 이들은 전문가가 아닌 개인 투자자였다.
16. 주식시장이 하락하는 것은 1월에 눈보라가 치는 것만큼이나 일상적인 일이다.
대비만 되어있다면 주가 하락이 타격을 줄 수 없을뿐만 아니라 투자자들이 값 싸진 주식을 싸게 매수할 수있다.
17. 누구나 주식시장에서 돈을 벌 수 있는 머리는 있지만 아무나 배짱을 갖고 있는 것은 아니다. 만약 당신이 주가하락에 두려움을 느끼며 모든 것을 팔아치우는 성격이라면 주식투자는 물론 주식형 펀드 투자도 피해야 한다.
18. 부정적인 소식과 걱정거리는 늘 있게 마련이다.
주식을 팔려면 기업의 해자가 악화됐을 때 팔아라. 세상이 무너질 것 같다는 이유로 주식을 팔지마라.
19. 금리를 예측할 수 있는 사람은 아무도 없다. 앞으로의 경제상황과 주식시장의 방향을 예측할 수 있는 사람도 없다.
경제 상황은 깨끗이 잊고 당신이 투자한 기업에 실제로 어떤 일이 벌어지고 있고 어떤 변화가 일어나는지에 집중해라.
20. 10개 기업을 분석했다면 처음에 생각했던 것보다 경영상황이 훨씬 더 좋은 기업을 1개는 발견할 수 있을 것이다.
50개 기업을 분석했다면 5개를 발견할 수 있을 것이다. 주식시장에는 언제나 투자자를 행복하게 만드는 놀라운 기회가 있다.
2023.04.07 - [해외 주식/기초 공부] - 기업분석의 시작, 알아야될 내용들은 뭘까?
기업분석의 시작, 알아야될 내용들은 뭘까?
투자를 하기 전 체크해야 할 재무제표 3가지 재고자산(활동성) 재고자산은 유동자산을 구성 유동자산이란? 1년 이내 현금화할 수 있는 자산 당기순이익 합법적으로 조작하기 쉬운 것 회계 규칙
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21. 기업에 대해 전혀 공부하지 않고 주식에 투자하는 것은 포커를 칠 때 카드를 보지 않고 돈을 거는 것과 같다.
22. 뛰어난 기업의 주식을 보유하고 있다면 시간은 당신 편이다.
23. 주식투자를 할 만한 배짱을 가지고 있지만 기업을 꼼꼼히 분석할 만한 성격도 아니고
시간도 없다면 주식형 펀드에 투자하라.
주식형 펀드에 분산투자하려면 성장형, 가치형, 소형주, 대형주 펀드에
서로 다른 운용 스타일의 펀드에 나눠서 분산투자해라.
24. 미국 주식시장은 지난 10년 간 전 세계 주식시장 중 여덟 번째로 총 수익률이 좋았다.
고성장 국가에서 수익을 얻고 싶다면 자산의 일부는 과거 운용성과가 좋은 해외펀드에 투자하라.
25. 잘 선정된 주식들로 이뤄진 포트폴리오나 주식형 펀드는 장기적으로 봤을 때 채권보다 수익률이 좋았다.
잘못 고른 주식들로 구성된 포트폴리오는 장롱 속에 숨겨둔 돈보다 수익률이 좋지 못하다.
2023.04.11 - [해외 주식/기초 공부] - 코스톨라니의 달걀 이론 - 돈, 뜨겁게 사랑하고 차갑게 다루어라
코스톨라니의 달걀 이론 - 돈, 뜨겁게 사랑하고 차갑게 다루어라
앙드레 코스톨라니의 생애 앙드레 코스톨라니는 유럽의 전설적인 투자자로 유명한 인물입니다. (1906 ~ 1999) 앙드레 코스톨라니 코스톨라니는 1906년에 헝가리에서 태어나 1920년대 아버지의 친구
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